3月底，东莞“团贷网”爆雷，4月中深圳“车小喜”爆雷，两个平台爆雷的时间相隔不到一个月。

　　4月15日，深圳市公安局南山分局通报深圳车小喜科技控股有限公司涉嫌非法吸收公众存款案。通报显示，“车小喜”平台负责人已被刑事拘留，南山警方已对涉案资金的去向展开调查取证，将根据涉案资金审计情况及时开展追赃挽损工作，与此同时告知投资者积极配合警方开展调查取证工作。

　　通告暂显示只有公司负责人（即法定代表人王振熙）被刑拘，但根据孙律办理非法集资案的经验，本案被追责的范围或将包括：从违法所得中获利的股东、高管、理财产品设计人员、风控人员、财务人员、高业绩的销售。侦查机关在非法集资案的办案惯例一般都是：先抓实际控制人或者实际控制人自动投案，之后通知公司员工提供相关公司文件等资料，要求配合调查，之后圈定追究员工责任的范围，再通知他们到案并采取刑拘措施。

　　若“车小喜”负责人和平台员工被追究刑事责任的话，律师将会如何开展辩护工作？孙律以员工为例进行分析：

　　一、员工应收集并整理好自己及亲友充值油卡的书面、电子等相关记录，并交给值得信赖的亲友，自己或亲友的投资金额将有机会从集资款总额中扣除，同时亦可佐证自己对平台非法集资不知情

　　《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：“未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。”

　　二、若接到公安通知，员工需主动准时到案，并为自己的到案经过制作证据予以记录

　　今后无论是作无罪辩护，还是罪轻辩护，“自动投案”这个情节是必须争取的，因为自动投案后，如实供述平台的相关工作，至少能争取自首，自首一般可以获得减轻处罚。

　　若本案被认定为非法吸收公众存款罪，本案的涉案金额估计会超过认定“数额巨大”的个人犯罪100万元、单位犯罪500万元的标准，则本案在无其他情节的情况下是在3-10年有期徒刑的幅度内量刑，而争取到自首情节获减轻处罚的话，一般有望在3年以下量刑。加之若能争取从犯、退赔等情节，即便认定为有罪，也能争取比较轻的量刑，甚至缓刑。

　　记录自己到案经过的方式，诸如到案的当天向亲友发送短信告知自首，亲友拍摄进入派出所投案的过程。为什么要收集这一类证据？因为曾经发生过当事人自动投案，但公安机关不如实记录，在《到案经过》写成“抓获归案”，若能预先制作好相关证据，则届时可以通过律师辩护推翻“抓获归案”的认定。

　　关于到案问题，还有一种情形，就是公安不通知，直接来抓人，这种情形就反映公安机关要严惩这起案件，为避免这种情形的发生，平台人员需判断是否在不接到通知的情况下，先行到公安投案，并要求公安制作相关的到案记录，自己也制作好到案的证据。

　　三、若员工被刑拘，需及时委托律师做好会见沟通的工作

　　律师会见沟通的工作在侦查阶段最为重要，辩护律师需向当事人了解案情，作法律辅导，掌握警方提审和做笔录的情况，判断案件今后的方向，等等。

　　在非法集资案中，侦查人员会重点调查员工对非法集资是否知情的情况。刚才提到侦查人员在刑拘员工之前，会让他们提供相关资料，配合调查。员工在配合调查期间会了解到很多平台涉嫌非法集资的内幕信息，有的信息从侦查人员口中得知，有的是员工之间信息相互共享。但这个时候，员工很容易会将“平台爆雷之后”了解到的信息，在做笔录的时候误说成是工作期间了解到的，或者被侦查机关笔误记录或有意记录。因此辩护律师会特别提醒员工，在做笔录时应注意侦查机关的提问，准确表达，认真核对笔录内容之后再签名。

　　四、若员工被刑拘，需及时委托律师做好申请取保候审的工作

　　取保候审有一个“黄金37天”的说法，意思是申请取保候审，在自刑拘起的37天（一般情况）内成功率会稍高些，能否成功取保候审跟员工在平台中所起的作用、岗位、患病情况、怀孕或哺乳期等情况相关。

　　五、案件进入侦查阶段、审查起诉阶段、审判阶段，律师都将围绕非法吸收公众存款罪必须同时具备的四个特征，犯罪数额以及员工是否知情等方面进行分析

　　《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，认定非法吸收公众存款罪必须符合以下四个特征：

　　（一）非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

　　（二）公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

　　（三）利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

　　（四）公开性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

　　六、关于非法性问题，不能简单以平台获得相关证照，与汽车后市场服务商签订了相关协议作为抗辩理由，还要论证不存在“借用合法经营的形式吸收资金”

　　关于非法性的认定问题，若平台没有相关证照、协议，则必然符合非法性特征；若有相关证照、协议，还要论证没有“借用合法经营的形式吸收资金”。

　　根据相关消息，2015年4月，“车小喜”平台上线，是一款专注于汽车加油的APP，遍布全国100多个城市，有40000家商户，服务于近3000万车主用户。根据“车小喜”平台上公布的充值规则，用户在平台充值成功后，需到中石化、中石油的直营加油站圈存。如在“车小喜”APP一次性充值8200元，该平台承诺分10个月每个月返还1000元共返10000元的油卡。

　　从2018年12月15日开始，“车小喜”APP出现无法充值到油卡、提现无法到账等问题。据“车小喜”对外发布的延迟兑付公告显示，该平台是因为“外账”收不回来才导致兑付出现问题。因此，“车小喜”有形成资金池、挪用用户资金、未能专款专用的嫌疑。如果经过调查后，认定所谓的“外账”是长期对外放贷或者用作其他投资项目，则存在“借用合法经营的形式吸收资金”，符合“非法性”。若经调查，发现所谓的“外账”只是负责人个人的挪用行为，而大部分资金能够按照与服务商签订的协议进行支付结算的，则本案应为负责人个人的挪用资金问题，而不涉及非法集资。而且，本案“车小喜”属于预存款、获优惠的商品与服务并存的APP，与非法集资的理财产品不一样。因此非法性的问题是本案辩护的核心。

　　七、关于公开性和社会性问题，“车小喜”是通过APP的方式对外推广业务，符合公开性，该APP直接面向社会不特定对象，任何人都能在手机上下载并使用，符合社会性

　　《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：“‘向社会公开宣传’，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。”尽管“车小喜”的服务产品与传统意义上非法集资的理财产品不一样，但法律评价的是吸收资金的宣传方式，“车小喜”有对外吸收资金，这种方式是对外公开的，则符合公开性。对于社会性特征，也是同样的理解。

　　八、关于利诱性的问题，尽管“车小喜”虚假宣传其与平安银行合作托管用户资金，在APP中声称“多重保障，坚守100%兑付原则”，但这是属于承诺按约定兑付加油商品和服务，跟司法解释所规定的“还本付息或者给付回报”并不相同

　　2019年1月20日，平安银行发文表示，从未与其签订任何资金托管协议、资金监管协议；对于“车小喜”利用平安银行名义进行虚假宣传，损害平安银行声誉的行为，平安银行将保留采取法律手段进一步追究其法律责任的权利。

　　“车小喜”APP中显示：“多重保障，坚守100%兑付原则，车小喜自2015年成立至今，充值用户已达730147人，一直以来，我们都是实现了100%兑付！”

　　因此利诱性问题也是否定构成非法吸收公众存款罪的突破口。

　　九、犯罪数额的确定将会是本案的争议点，由于“车小喜”从2015年运营至今，绝大部分的业务应属合法业务，涉案金额只能统计违规的自融部分，其余合法履行合同的部分不应计算进去

　　十、关于单位犯罪的问题，若“车小喜”大部分业务是合法合规的，全部或者大部分非法集资的违法所得归单位所有，根据《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》中关于“单位犯罪的认定问题”的相关司法解释，应认定为单位犯罪

　　十一、关于论证员工主观不知情进而论证无罪的问题，根据《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，应结合员工的的任职情况、职业经历、专业背景、培训经历、本人因同类行为受到行政处罚或者刑事追究情况以及吸收资金方式、宣传推广、合同资料、业务流程等证据，结合其供述，进行综合分析论证

（来源：刑事辩护咨询平台）