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实务|民事欺诈与合同诈骗罪的界限分析

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随着经济的飞速发展,形形色色的合同,充斥着我们的生活。合同本来是保障我们权益的重要工具,然而,却总有一些不法分子利用合同进行欺诈,他们可能会在合同中故意隐藏某些条款,或者在合同的内容上进行误导,以使自己在合同执行过程中获得更多的利益,这些不法分子可能会利用各种手段来欺骗不知情的受害者,以实现自己的目的。面对这种情况,我们需要了解如何识别和应对合同欺诈,以维护自己的权益。

一、基本概念

合同欺诈是一个广义的概念,根据其性质不同,合同欺诈包括民事欺诈和刑事意义上的合同欺诈。民事欺诈,指的是在合同签订、履行过程中,一方当事人故意告知对方虚假情况,或者故意隐瞒真实情况,诱使对方当事人作出错误意思表示,以达到非法目的的行为;刑事意义上的合同欺诈主要包括诈骗罪、合同诈骗罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪等罪名,本文主要对合同诈骗罪展开分析。

虽然民事欺诈与合同诈骗罪都有“欺骗”行为,但二者之间还是存在区别的,合同诈骗罪的欺骗程度大于民事欺诈。《民法典》规定的民事欺诈行为,是以“欺诈、胁迫手段”为主,合同一方故意将不真实的情况当作真实的情况加以表示,使对方当事人在违背其真实意思的情况下签订和履行合同;而《刑法》规定合同诈骗罪则是以虚构事实或者隐瞒事实真相为手段,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人数额较大的财物的行为。

二、民事欺诈的构成要件、形式及法律后果

民事欺诈的构成要件一般包括四项:一是行为人具有欺诈的故意,这种故意既包括使对方陷入错误判断的故意,也包括诱使对方基于此错误判断而作出意思表示的故意;二是行为人须有欺诈的行为,这种行为既可以是故意虚构虚假事实,也可以是故意隐瞒应当告知的真实情况等;三是受欺诈人因行为人的欺诈行为陷入错误判断,即欺诈行为与错误判断之间存在因果关系;四是受欺诈人基于错误判断作出意思表示。

合同民事欺诈的表现形式主要有以下几种:

1.虚假合同:对方以虚假的信息、身份、标的物等手段与你签订合同,以骗取你的财物或资源。

2.误导性合同:对方在合同中故意隐瞒某些重要条款,或者在合同内容上故意误导你,使你在签订合同时未能充分了解合同内容,以至在执行过程中遭受损失。

3.阴阳合同:对方在合同之外,另行签订一份与合同内容相反的协议,以隐瞒真实情况,达到欺诈的目的。

4.连环合同:对方以多个合同相互关联的形式,骗取你的财物或资源,并使你陷入复杂的法律纠纷中。

根据《民法典》第一百四十八条的规定,一方以欺诈手段,使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为,受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。与此同时,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此受到的损失;各方都有过错的,应当各自承担相应的责任。法律另有规定的,依照其规定。

三、合同诈骗罪的构成要件及法律后果

从《刑法》的规定上来看,合同诈骗罪的构成要件为:

1.主体——一般主体。主体身份无特殊要求,自然人、单位实施此类行为均可构成犯罪。

2.主观要件——以非法占有为目的。合同诈骗罪在主观方面表现为直接故意,即具有非法占有对方当事人财物的目的。

3.犯罪对象——公私财物。合同诈骗罪是针对公私财物而实施的犯罪。

4.犯罪客体——复杂客体。实施合同诈骗罪的行为人在侵犯公私财产所有权的同时也妨害了国家对合同的管理秩序。

5.客观要件——骗取被害人财物且数额较大的行为。表现为在签订、履行合同过程中,以虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取对方当事人财物,数额较大的行为。

从法律后果来看,构成合同诈骗罪且数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

四、应对措施

当你遇到合同欺诈时,可以采取以下措施:

1.了解相关法律法规:在应对合同欺诈的过程中,首先需要了解相关的法律法规。合同欺诈行为通常涉及到民法、刑法等多个领域的法律规定。因此,我们需要通过查阅相关法律法规,了解自己的权利和义务,以及在受到欺诈行为侵害时可以采取的救济措施。

2.收集证据:在发现合同欺诈行为后,及时收集证据是至关重要的。证据的收集应包括但不限于邮件、短信、电话录音、聊天记录等。这些证据可以帮助我们证明对方的行为构成欺诈,同时还可以作为呈堂证供,支持我们的主张。

3.协商解决:在遇到合同欺诈时,我们可以尝试通过协商解决,与对方进行沟通,说明我们受到的损失和困扰,并要求对方承担相应的责任,在协商过程中,应保持冷静、理智,避免与对方产生冲突。如果能够达成一致协议,是最好的解决方式。

4.寻求法律援助:如果投诉无果或者对方拒绝履行职责,我们可以寻求法律援助。在律师的协助下,我们可以提起诉讼或者申请仲裁,通过律师的专业知识和丰富经验,我们可以更好地维护自己的权益。

5.报警:如果欺诈行为涉及犯罪活动,应该向当地警方报案,提供所有相关的证据和信息,警方将展开调查并采取适当的行动。

6.报告机构:如果你认为该欺诈行为涉及到银行或其他金融机构的失职,可以向这些机构报告。他们通常会设立机制来处理此类问题,并提供帮助和支持。

7.防止再次受骗:在解决当前欺诈问题后,应该采取措施防止再次受骗。这可能包括更加仔细地审查合同和交易对手,确保对方的信誉良好,并了解自己的权利和责任。

总之,在商业交往中,要了解合同欺诈的形式和迹象,并采取合理的措施应对。只有这样才能保护自己的权益,维护商业秩序的公正和稳定。

作者:

郭慧民 北京盈科(厦门)律师事务所合规法律事务部主任

陈鹏鹏 北京盈科(厦门)律师事务所股权研究中心研究员

首发:微信公众号“刑事辩护与合规管理”

版权声明:著作权归作者所有,如需转载,请联系作者获得授权,并注明作者信息及文章出处
发布:郭慧民 编辑:点小读 责任编辑:点小读

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  北京盈科(厦门)律师事务所 高级合伙人律师,盈科(厦门)合规法律事务部 主任,盈科(厦门)股权研究中心秘书处负责人、 股权研究中心研究员,慧之法团队创始人

  Email:vipghm@pku.org.cn

  教育经历:本科毕业于北京大学,获得经济学学士学位;后进修于中 国人民大学律师学院刑事法律研修班、中国政法大学法律硕士学院(诉讼 法学方向)、盈科全国刑事辩护高级研修班、盈科律师事务所民商诉讼高级 研修班;获得并购交易师(中级)资格。

  专业领域:诉讼、股权、法律风险与合规管理法律事务


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